นักลงทุนหลายคนวางแผนไว้อย่างดีว่าจะซื้อบิตคอยน์ที่ราคาไหน แต่ไม่เคยวางแผนว่าจะขายเมื่อไร ผลคือเมื่อราคาลงก็ถือรอด้วยความหวัง และเมื่อราคาขึ้นก็ไม่กล้าขายจนกำไรหายไป สิ่งที่ช่วยแก้ปัญหานี้คือ Stop Loss และ Take Profit
บทความนี้อธิบายว่าทั้งสองคำสั่งคืออะไร วิธีกำหนดจุดอย่างมีหลักการ การคำนวณขนาดไม้จากความเสี่ยงที่รับได้ และข้อควรระวังเมื่อใช้ในการซื้อขายคริปโท เพื่อให้การลงทุนสินทรัพย์ดิจิทัลของคุณมีวินัยมากขึ้น
Stop Loss และ Take Profit คืออะไร?
- Stop Loss (จุดตัดขาดทุน) คือราคาที่คุณกำหนดไว้ล่วงหน้าว่าจะขายเพื่อจำกัดการขาดทุน หากราคาลงมาถึงจุดนั้น
- Take Profit (จุดขายทำกำไร) คือราคาที่คุณกำหนดไว้ล่วงหน้าว่าจะขายเพื่อเก็บกำไร หากราคาขึ้นไปถึงจุดนั้น
หัวใจของทั้งสองคือการตัดสินใจล่วงหน้าตอนที่ใจยังเป็นกลาง ไม่ใช่ตัดสินใจกลางความกลัวหรือความโลภ
ทำไมต้องตั้ง Stop Loss
- จำกัดความเสียหาย ตลาดคริปโทผันผวนสูง ราคาอาจลดลงหลายสิบเปอร์เซ็นต์ในเวลาสั้น ๆ
- ลดการตัดสินใจด้วยอารมณ์ ไม่ต้องถือรอด้วยความหวังว่าราคาจะกลับมา
- รักษาเงินทุนไว้ลงทุนต่อ ขาดทุน 50% ต้องกำไร 100% จึงจะกลับมาเท่าทุน การตัดขาดทุนเร็วจึงสำคัญ
3 วิธีกำหนดจุด Stop Loss
- ใช้แนวรับ วางจุดตัดขาดทุนใต้แนวรับสำคัญเล็กน้อย หากราคาหลุดแนวนี้ แปลว่าสมมติฐานที่ซื้อไว้ไม่เป็นจริงแล้ว
- ใช้เปอร์เซ็นต์คงที่ เช่น 5–10% จากราคาซื้อ เหมาะกับผู้เริ่มต้นที่ยังอ่านกราฟไม่คล่อง
- ใช้จำนวนเงินที่รับได้ กำหนดก่อนว่ายอมขาดทุนได้กี่บาท แล้วคำนวณย้อนกลับเป็นราคา
คำนวณขนาดไม้ด้วยกฎความเสี่ยง 1–2%
หลักที่นักลงทุนมืออาชีพนิยมคือ ไม่เสี่ยงเกิน 1–2% ของพอร์ตต่อการซื้อขายหนึ่งครั้ง ตัวอย่างต่อไปนี้ใช้ตัวเลขสมมติเพื่ออธิบายหลักการ
| ขั้นตอน | ตัวอย่าง |
|---|---|
| เงินในพอร์ต | 100,000 บาท |
| ความเสี่ยงที่รับได้ต่อไม้ (2%) | 2,000 บาท |
| ราคาซื้อ BTC | 3,000,000 บาท |
| Stop Loss (−5%) | 2,850,000 บาท |
| Take Profit (+10%) | 3,300,000 บาท |
| ขนาดไม้ = 2,000 ÷ 5% | 40,000 บาท |
จากตัวอย่าง ความเสี่ยง 5% แลกกับโอกาสกำไร 10% คิดเป็น อัตราส่วน Risk:Reward 1:2 แปลว่าแม้จะถูกเพียงครึ่งหนึ่งของจำนวนครั้ง พอร์ตก็ยังมีโอกาสเติบโตได้
Take Profit: ขายเมื่อไรดี
- ตั้งเป้าก่อนถึงแนวต้าน ราคามักชะลอตัวเมื่อเข้าใกล้เพดานเดิม
- ทยอยขายเป็นขั้น เช่น ขายครึ่งหนึ่งที่เป้าแรก แล้วเลื่อน Stop Loss ขึ้นมาที่ทุนสำหรับส่วนที่เหลือ
- ยึดแผนเดิม อย่าขยับเป้าหนีเพราะความโลภ
คำสั่งที่ใช้ตั้ง Stop Loss
บนหลายแพลตฟอร์มสามารถใช้ Stop-Limit Order ได้ คือกำหนดราคากระตุ้น (Stop) และราคาที่ต้องการขาย (Limit) เมื่อราคาแตะราคากระตุ้น ระบบจะส่ง Limit Order ออกไปให้อัตโนมัติ ประเภทคำสั่งที่ใช้ได้ขึ้นอยู่กับแต่ละแพลตฟอร์ม หากไม่มีคำสั่งอัตโนมัติ ให้ตั้งการแจ้งเตือนราคาและขายด้วยตนเองตามแผน
⚠️ ในช่วงตลาดผันผวนรุนแรง ราคาอาจกระโดดผ่านราคากระตุ้นไป Stop-Limit Order อาจไม่ถูกจับคู่หากราคาไม่กลับมาที่ราคา Limit ที่ตั้งไว้ ควรเว้นระยะระหว่างราคา Stop และ Limit ให้เหมาะสม
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
- ตั้ง Stop Loss แคบเกินไป จนโดนตัดจากความผันผวนปกติ
- เลื่อน Stop Loss ลงหนีเมื่อราคาใกล้ถึง ทำให้ขาดทุนมากกว่าที่วางแผน
- ไม่คิดค่าธรรมเนียม ในการคำนวณจุดคุ้มทุน
- ใช้เงินที่จำเป็นต่อการดำรงชีวิต ลงทุน ทำให้ไม่สามารถยึดแผนได้
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ Stop Loss และ Take Profit
ลงทุนระยะยาวแบบ DCA ต้องตั้ง Stop Loss ไหม?
ไม่จำเป็นเสมอไป การลงทุนแบบ DCAมักควบคุมความเสี่ยงด้วยการจำกัดสัดส่วนในพอร์ตและใช้เงินเย็นแทน แต่ควรมีแผนทบทวนพอร์ตเป็นระยะ
Stop Loss ควรห่างจากราคาซื้อกี่เปอร์เซ็นต์?
ไม่มีตัวเลขตายตัว ขึ้นกับความผันผวนของเหรียญและตำแหน่งแนวรับ แต่ควรคำนวณขนาดไม้ให้การขาดทุนเมื่อโดน Stop ไม่เกิน 1–2% ของพอร์ต
Risk:Reward เท่าไรถึงดี?
นักเทรดหลายคนมองหาอย่างน้อย 1:2 คือโอกาสกำไรเป็นสองเท่าของความเสี่ยง แต่ต้องพิจารณาความเป็นไปได้ของเป้าหมายด้วย
วางแผนก่อนเทรดทุกครั้ง
Stop Loss และ Take Profit ไม่ได้ทำให้คุณกำไรทุกครั้ง แต่ช่วยให้ความเสียหายแต่ละครั้งอยู่ในขอบเขตที่รับได้ และทำให้การลงทุนเป็นไปตามแผน ไม่ใช่ตามอารมณ์
สมัครบัญชี Maxbit วันนี้ เพื่อซื้อขายบิตคอยน์และ USDT บนแพลตฟอร์มที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต.
คำเตือน: คริปโทเคอร์เรนซีและโทเคนดิจิทัลมีความเสี่ยงสูงมาก ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งจำนวน คำสั่ง Stop Loss ไม่รับประกันว่าจะขายได้ที่ราคาที่ตั้งไว้ โปรดศึกษาและทำความเข้าใจความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
